Банки 22 апреля 2019 719

Банкам могут запретить замораживать счета россиян

Эксперты Министерства финансов разрабатывают поправки к закону «об отмывании доходов», согласно которым банки не смогут блокировать счета россиян без весомых  доказательств. Новые правила облегчат жизнь добросовестным клиентам банков, но также могут вызвать новый вал теневого «обнала», отмечают эксперты.

По нововведениям банки не смогут опираться на собственные способы выявления «черных» операций. Сотрудникам кредитных учреждений придётся собирать документальные подтверждения того, что клиент может участвовать в преступных схемах. При этом, по мнению разработчиков, поводом для заморозки счетов не может служить отсутствие у клиента справок, удостоверяющих добросовестность его действий, а также отказы в открытии счета в других кредитных организациях.

О блокировках банки будут отчитываться экспертам Росфинмониторинга и Центробанка. В случае, если заморозка счетов будет признана безосновательной, банкам придется их разблокировать.

Председатель комитета Торгово-промышленной палаты по финансовым рынкам Владимир Гамза считает, что поправки в закон будут полезны добропорядочным клиентам банков, так как практика необоснованной блокировки исчезнет, а также произойдет массовая разморозка счетов уже попавших под гнёт клиентов.

Первый зампред Совкомбанка Сергей Хотимский отметил, что нововведения сведут на нет борьбу с обналом, транзитом и выводом средств за рубеж. По его расчётам, после вступления в силу поправок теневой финансовый оборот возрастет в десятки раз.

Оставить комментарий

avatar
  Подписаться  
Уведомление о

Лучшие бизнес тарифы банков

  • Простой

    Банк «Тинькофф»

    4.7
    • 4.67
    • 4.67
    • 4.67
    • 4.67
    • 4.67
    Обслуживание 490₽
    Платежи 0 ₽ - 49 ₽
    Подробнее
  • Необходимый минимум

    Банк «Точка»

    5.0
    • 5
    • 5
    • 5
    • 5
    • 5
    Обслуживание Бесплатно
    Платежи 0 ₽
    Подробнее
  • Стартовый

    Банк «Модульбанк»

    4.8
    • 4.78
    • 4.78
    • 4.78
    • 4.78
    • 4.78
    Обслуживание Бесплатно
    Платежи 90 ₽
    Подробнее
  • Первый шаг

    Банк «Открытие»

    5.0
    • 5
    • 5
    • 5
    • 5
    • 5
    Обслуживание Бесплатно
    Платежи 0 ₽ - 100 ₽
    Подробнее
  • Просто 1 %

    Банк «Альфа-банк»

    5.0
    • 5
    • 5
    • 5
    • 5
    • 5
    Обслуживание Бесплатно
    Платежи 0 ₽
    Подробнее

Получите безграничный доступ к самым выгодным предложениям банков

Узнавай первым о полезных статьях, акциях и эксклюзивных предложениях!

Присоединяйся к нам в социальных сетях

Узнавай первым о полезных статьях, акциях и эксклюзивных предложениях!