Согласно требованию Центробанка (ЦБ), кредитно-финансовые учреждения обязаны с 1 марта 2021 года направлять в Росфинмониторинг данные о снятии физлицами наличных с иностранных банковских карт. Речь идет о картах, эмитированных иностранными банками, зарегистрированными в ряде стран, перечень которых утвержден Росфинмониторингом.

Данный перечень ведомство разместило в личных кабинетах банков еще в конце 2020 года, но из-за необходимости доработки автоматизированных систем, ЦБ принял решение о начале информирования с 1 марта этого года.

Обязанность предоставлять в Росфинмониторинг сведения об операциях по получению гражданами денег с платежных карт, эмитированных иностранными банками из стран, входящих в перечень, утвержденный уполномоченными органами, предусмотрена ФЗ № 115 от 07.08.2021 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Эксперты отмечают, что банкам не придется затрачивать дополнительные ресурсы для выполнения требований закона. При снятии наличных через банкомат банк фиксирует реквизиты карты и ее эмитента. Эти данные банк направит в Росфинмониторинг вне зависимости от суммы снятия наличных. Данная мера поможет пресечь случаи сокрытия доходов и неуплаты налогов, когда злоумышленник вносит с использованием иностранной карты денежные средства на счет, а потом в России снимает их с карты.

Источник: business.ru