Бухгалтерия, Налоги 17 ноября 2020 224

Что делать, если нет документов на товары, а банк требует

Может ли банк заблокировать ИП на УСН и потребовать документы о происхождении товара?  Разберемся в ситуации.

Счета предпринимателей могут заблокировать, так как они торгуют товарами с Китая и оптовых рынков. Как правило, после блокировки банки требуют информацию о происхождении товаров. Но что делать ИП, если таких документов нет. Законна ли такая ситуация,  разобрались на портале Директор магазина.

Отметим, что для ИП на УСН в 6% расходные документы при уплате налогов не учитываются. Как правило, платятся 6% со всего дохода.

Но по нормам Налогового кодекса такие документы хранить обязательно, так как они нужны для начисления налога. Также их могут потребовать в ФНС при необходимости или банки.

Сейчас банки борются с отмыванием денег, особенно через наличные. Поэтому они запрашивают документы на товары, блокируют счета при подозрениях. Если же предприниматель не может сдать запрашиваемые документы, то по 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» банк разрывает договор о расчетно-кассовом обслуживании.

Таким образом, первичные документы на товары желательно всегда сохранять, потому что их могут потребовать не только в банке, но и в ФНС или правоохранительных органах.

Источник: business.ru

Оставить комментарий

avatar
  Подписаться  
Уведомление о

Лучшие бизнес тарифы банков

  • Простой

    Банк «Тинькофф»

    4.7
    • 4.67
    • 4.67
    • 4.67
    • 4.67
    • 4.67
    Обслуживание 490₽
    Платежи 0 ₽ - 49 ₽
    Подробнее
  • Ноль

    Банк «Точка»

    5.0
    • 5
    • 5
    • 5
    • 5
    • 5
    Обслуживание Бесплатно
    Платежи 0 ₽
    Подробнее
  • Ничего лишнего

    Банк «Модульбанк»

    4.8
    • 4.78
    • 4.78
    • 4.78
    • 4.78
    • 4.78
    Обслуживание Бесплатно
    Платежи Бесплатно
    Подробнее
  • Первый шаг

    Банк «Открытие»

    5.0
    • 5
    • 5
    • 5
    • 5
    • 5
    Обслуживание Бесплатно
    Платежи 0 ₽ - 100 ₽
    Подробнее
  • Просто 1 %

    Банк «Альфа-банк»

    5.0
    • 5
    • 5
    • 5
    • 5
    • 5
    Обслуживание Бесплатно
    Платежи 0 ₽
    Подробнее

Получите безграничный доступ к самым выгодным предложениям банков

Узнавай первым о полезных статьях, акциях и эксклюзивных предложениях!

Присоединяйся к нам в социальных сетях

Узнавай первым о полезных статьях, акциях и эксклюзивных предложениях!