Что делать, если заблокировали операцию или счет?

У компании могут возникнуть проблемы из-за контрагентов

Если ЦБ требует у предпринимателя экономическое обоснование проводимых операций – лучше представить необходимые  документы. Финансовый регулятор обязан проверять все операции, которые покажутся подозрительными, согласно закону от 07.08.2001 N 115-ФЗ. Об этом, в том числе, рассказали в Центробанке в ходе вебинара для представителей бизнеса, прошедшего в начале декабря – передает «Российский налоговый курьер».

Кроме требования документов, представители банка также могут пригласить владельца счета для беседы или даже выехать по месту ведения бизнеса.

Если предоставленные документы не устроят финансовое учреждение – банк может отказать в проведении одной операции или приостановить операции в целом, а также ограничить клиента в дистанционно-банковском обслуживании.

Причина «придирок» может заключаться не в самой компании, а в ее контрагентах: если партнеры находятся в «красных» списках банка, неприятности грозят всем предприятиям, с которыми эта компания сотрудничает. Поэтому контрагентов следует проверять заранее.

Что делать, если банк отказывается проводить операции?

Сначала надо представить все необходимые документы: в течение 10 дней банк обязан выдать мотивированный ответ о возможности или невозможности отмены решения об отказе.

Если получен отказ – обращайтесь в межведомственную комиссию при Центробанке России. Для этого соберите комплект документов согласно требованиям Указания Банка России от 30 марта 2018 г. № 4760-У.

Комиссия запросит официальную позицию и разъяснения банка, который отказал в проведении операций, узнает позицию Росфинмониторинга и в течение 20 дней вынесет свое решение, а затем направит его заявителю и в банк.

Источник: business.ru