Банки 24 декабря 2019 305

Что делать, если заблокировали операцию или счет?

У компании могут возникнуть проблемы из-за контрагентов

Если ЦБ требует у предпринимателя экономическое обоснование проводимых операций – лучше представить необходимые  документы. Финансовый регулятор обязан проверять все операции, которые покажутся подозрительными, согласно закону от 07.08.2001 N 115-ФЗ. Об этом, в том числе, рассказали в Центробанке в ходе вебинара для представителей бизнеса, прошедшего в начале декабря – передает «Российский налоговый курьер».

Кроме требования документов, представители банка также могут пригласить владельца счета для беседы или даже выехать по месту ведения бизнеса.

Если предоставленные документы не устроят финансовое учреждение – банк может отказать в проведении одной операции или приостановить операции в целом, а также ограничить клиента в дистанционно-банковском обслуживании.

Причина «придирок» может заключаться не в самой компании, а в ее контрагентах: если партнеры находятся в «красных» списках банка, неприятности грозят всем предприятиям, с которыми эта компания сотрудничает. Поэтому контрагентов следует проверять заранее.

Что делать, если банк отказывается проводить операции?

Сначала надо представить все необходимые документы: в течение 10 дней банк обязан выдать мотивированный ответ о возможности или невозможности отмены решения об отказе.

Если получен отказ – обращайтесь в межведомственную комиссию при Центробанке России. Для этого соберите комплект документов согласно требованиям Указания Банка России от 30 марта 2018 г. № 4760-У.

Комиссия запросит официальную позицию и разъяснения банка, который отказал в проведении операций, узнает позицию Росфинмониторинга и в течение 20 дней вынесет свое решение, а затем направит его заявителю и в банк.

Источник: business.ru

Оставить комментарий

avatar
  Подписаться  
Уведомление о

Лучшие бизнес тарифы банков

  • Простой

    Банк «Тинькофф»

    4.7
    • 4.67
    • 4.67
    • 4.67
    • 4.67
    • 4.67
    Обслуживание 490₽
    Платежи 0 ₽ - 49 ₽
    Подробнее
  • Ноль

    Банк «Точка»

    5.0
    • 5
    • 5
    • 5
    • 5
    • 5
    Обслуживание Бесплатно
    Платежи 0 ₽
    Подробнее
  • Ничего лишнего

    Банк «Модульбанк»

    4.8
    • 4.78
    • 4.78
    • 4.78
    • 4.78
    • 4.78
    Обслуживание Бесплатно
    Платежи Бесплатно
    Подробнее
  • Первый шаг

    Банк «Открытие»

    5.0
    • 5
    • 5
    • 5
    • 5
    • 5
    Обслуживание Бесплатно
    Платежи 0 ₽ - 100 ₽
    Подробнее
  • Просто 1 %

    Банк «Альфа-банк»

    5.0
    • 5
    • 5
    • 5
    • 5
    • 5
    Обслуживание Бесплатно
    Платежи 0 ₽
    Подробнее

Получите безграничный доступ к самым выгодным предложениям банков

Узнавай первым о полезных статьях, акциях и эксклюзивных предложениях!

Присоединяйся к нам в социальных сетях

Узнавай первым о полезных статьях, акциях и эксклюзивных предложениях!