ИП и юрлица смогут переводить деньги не всем физлицам

ЦБ установит случаи, при которых юрлица и ИП не смогут переводить средства физлицу, который не прошел идентификацию

Банк России по согласованию с Росфинмониторингом может устанавливать случаи, при которых не допускается предоставление ИП и юрлицами денежных средств в пользу клиента-физлица, который не прошел идентификацию. Нормы вступают в силу 3 августа (ФЗ № 264 от 02.08.2019 года).

Также закон предусматривает, что с 3 августа физлицо, которое не проходило процедуру идентификации, может вносить денежные средства на электронные кошельки только через счет в банке. Анонимно пополнить электронный кошелек через терминал станет невозможно. Пополнение электронного кошелька через банковский счет означает идентификацию пользователя и установление источника происхождения денег. Таким образом, закон усиливает контроль за оборотом денежных средств и направлен на противодействие отмыванию нелегальных доходов.

Напомним, что банки должны обновлять идентификационные данные клиентов не реже раза в год. Если клиент не выходит на связь более года, банки предлагают списывать средства с «брошенных» счетов и направлять их на погашение задолженности.

Источник: business.ru