Закон 4 августа 2020 228

ИП и юрлица смогут переводить деньги не всем физлицам

ЦБ установит случаи, при которых юрлица и ИП не смогут переводить средства физлицу, который не прошел идентификацию

Банк России по согласованию с Росфинмониторингом может устанавливать случаи, при которых не допускается предоставление ИП и юрлицами денежных средств в пользу клиента-физлица, который не прошел идентификацию. Нормы вступают в силу 3 августа (ФЗ № 264 от 02.08.2019 года).

Также закон предусматривает, что с 3 августа физлицо, которое не проходило процедуру идентификации, может вносить денежные средства на электронные кошельки только через счет в банке. Анонимно пополнить электронный кошелек через терминал станет невозможно. Пополнение электронного кошелька через банковский счет означает идентификацию пользователя и установление источника происхождения денег. Таким образом, закон усиливает контроль за оборотом денежных средств и направлен на противодействие отмыванию нелегальных доходов.

Напомним, что банки должны обновлять идентификационные данные клиентов не реже раза в год. Если клиент не выходит на связь более года, банки предлагают списывать средства с «брошенных» счетов и направлять их на погашение задолженности.

Источник: business.ru

Оставить комментарий

avatar
  Подписаться  
Уведомление о

Лучшие бизнес тарифы банков

  • Простой

    Банк «Тинькофф»

    4.7
    • 4.67
    • 4.67
    • 4.67
    • 4.67
    • 4.67
    Обслуживание 490₽
    Платежи 0 ₽ - 49 ₽
    Подробнее
  • Ноль

    Банк «Точка»

    5.0
    • 5
    • 5
    • 5
    • 5
    • 5
    Обслуживание Бесплатно
    Платежи 0 ₽
    Подробнее
  • Ничего лишнего

    Банк «Модульбанк»

    4.8
    • 4.78
    • 4.78
    • 4.78
    • 4.78
    • 4.78
    Обслуживание Бесплатно
    Платежи Бесплатно
    Подробнее
  • Первый шаг

    Банк «Открытие»

    5.0
    • 5
    • 5
    • 5
    • 5
    • 5
    Обслуживание Бесплатно
    Платежи 0 ₽ - 100 ₽
    Подробнее
  • Просто 1 %

    Банк «Альфа-банк»

    5.0
    • 5
    • 5
    • 5
    • 5
    • 5
    Обслуживание Бесплатно
    Платежи 0 ₽
    Подробнее

Получите безграничный доступ к самым выгодным предложениям банков

Узнавай первым о полезных статьях, акциях и эксклюзивных предложениях!

Присоединяйся к нам в социальных сетях

Узнавай первым о полезных статьях, акциях и эксклюзивных предложениях!