Лайфхаки от ЦБ: как предпринимателям избежать подозрений банков

Регулятор выпустил методические рекомендации для бизнеса. Предприниматели могут узнать, как не стать «рискованным клиентом» в глазах банка. Рекомендации ЦБ помогут разобраться в том, почему банк блокирует счета, отказывается проводить операции и заключать договоры. Скачать рекомендации Основной блок информации в документе – в форме «вопрос-ответ». ЦБ отвечает, из-за чего банк может отказать в обслуживании или ограничить его. К каждой ситуации есть краткая инструкция: что делать предпринимателю. Информацию классифицировали по степень риска для клиента. Также ЦБ разъясняет разницу между приостановкой транзакций и блокировкой счета, подозрительными операциями и операциями, которые подлежат обязательному контролю. Рекомендации «объясняют, какие операции, скорее всего, будут рассматриваться банками как высокорискованные и каким образом добросовестный предприниматель может избежать подобных проблем при совершении хозяйственных операций», говорят в ЦБ. Источник: business.ru