Опубликованные на сайте ЦБ поправки в Положение № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» вступят в силу с 1 октября 2021 года. Документ согласован и подписан главой регулятора Эльвирой Набиуллиной и директором Росфинмониторинга Юрием Чиханчиным.

Как пишет сегодня «РИА Новости», в список сомнительных операций впервые вошли действия, связанные с оборотом цифровой валюты. Кроме того, документ дает кредитным организациям право на блокировку счета или транзакции, а также на пересмотр отношений с клиентом, если на счета последнего регулярно зачисляются денежные средства от третьих лиц, а затем обналичиваются.

Важным является добавление пункта об операциях по исполнительным документам. Банки смогут отказать в переводе, если он покажется им сомнительным. Исполнительные листы выдаются по итогам судебных разбирательств, к ним также приравниваются исполнительные подписи нотариусов и решения комиссий по трудовым спорам (КТС). Директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Илья Ясинский рассказал, что объем незаконных операций с использованием исполнительных листов за январь — сентябрь 2020 года вырос в 1,9 раза, и продолжает постоянный рост. «Надеемся, что в ближнесрочной перспективе кредитные организации получат инструментарий, который позволил бы им противодействовать использованию исполнительных листов для проведения операций, которые подпадают под определение сомнительных», — добавил представитель регулятора.

Зато из списка подозрительных признаков регулятором теперь убран пункт о нестандартных и сложных инструкциях по проведению расчетов, выбор клиентом невыгодных условий и предложение высокой комиссии при оказании услуг. Также ЦБ теперь позволил не считать подозрительной операцию через представителя, не контактирующего с банком.

Объем сомнительных операций в банковском секторе России в первом полугодии 2020 года оказался в 1,5 раза меньше, чем в аналогичный период 2019 г. Больше всего, по данным регулятора, сократились операции по незаконному выводу средств за границу — в 1,7 раза. При этом объем обналичивания (которое составляет две трети сомнительных операций) по сравнению с аналогичным периодом 2019 г. снизился в 1,4 раза. 72 процента обналичивания при этом составила выдача денежных средств со счетов физических лиц. Как рассказали «Ведомости» 1 октября, наиболее популярным сектором экономики для проведения сомнительных финансовых операций остается строительство, на которое в 2020 году пришлось 38% сделок. В первой тройке также оказались торговля и сектор услуг — 25% и 21 процент соответственно.

Источник: business.ru