Вывод под 0% и без 115 ФЗ

Кредит до 100 млн специально для селлеров
на маркетплейсах
Узнать подробнее
Банки 11 января 2021 414

По каким основаниям банки будут блокировать счета

На сайте регулятора опубликованы поправки в Положение № 375-п, которыми утверждено более сотни признаков, позволяющих признать транзакцию сомнительной, отказать в ее проведении или даже расторгнуть договор с клиентом.

Опубликованные на сайте ЦБ поправки в Положение № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» вступят в силу с 1 октября 2021 года. Документ согласован и подписан главой регулятора Эльвирой Набиуллиной и директором Росфинмониторинга Юрием Чиханчиным.

Как пишет сегодня «РИА Новости», в список сомнительных операций впервые вошли действия, связанные с оборотом цифровой валюты. Кроме того, документ дает кредитным организациям право на блокировку счета или транзакции, а также на пересмотр отношений с клиентом, если на счета последнего регулярно зачисляются денежные средства от третьих лиц, а затем обналичиваются.

Важным является добавление пункта об операциях по исполнительным документам. Банки смогут отказать в переводе, если он покажется им сомнительным. Исполнительные листы выдаются по итогам судебных разбирательств, к ним также приравниваются исполнительные подписи нотариусов и решения комиссий по трудовым спорам (КТС). Директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Илья Ясинский рассказал, что объем незаконных операций с использованием исполнительных листов за январь — сентябрь 2020 года вырос в 1,9 раза, и продолжает постоянный рост. «Надеемся, что в ближнесрочной перспективе кредитные организации получат инструментарий, который позволил бы им противодействовать использованию исполнительных листов для проведения операций, которые подпадают под определение сомнительных», — добавил представитель регулятора.

Зато из списка подозрительных признаков регулятором теперь убран пункт о нестандартных и сложных инструкциях по проведению расчетов, выбор клиентом невыгодных условий и предложение высокой комиссии при оказании услуг. Также ЦБ теперь позволил не считать подозрительной операцию через представителя, не контактирующего с банком.

Объем сомнительных операций в банковском секторе России в первом полугодии 2020 года оказался в 1,5 раза меньше, чем в аналогичный период 2019 г. Больше всего, по данным регулятора, сократились операции по незаконному выводу средств за границу — в 1,7 раза. При этом объем обналичивания (которое составляет две трети сомнительных операций) по сравнению с аналогичным периодом 2019 г. снизился в 1,4 раза. 72 процента обналичивания при этом составила выдача денежных средств со счетов физических лиц. Как рассказали «Ведомости» 1 октября, наиболее популярным сектором экономики для проведения сомнительных финансовых операций остается строительство, на которое в 2020 году пришлось 38% сделок. В первой тройке также оказались торговля и сектор услуг — 25% и 21 процент соответственно.

Источник: business.ru

Оставить комментарий

avatar
  Подписаться  
Уведомление о

Тарифы банков на расчетно-кассовое обслуживание для ИП и ООО

Расчетный счет
для ООО и ИП

Тарифы банков на открытие
счета для ООО и ИП
Сравнить банки
Оплата подписок из России

Оплата подписок
из России

Сервис для моментального выпуска
виртуальной карты и оплаты подписок
Оплатить

Лучшие бизнес тарифы банков

  • Простой

    Банк «Тинькофф»

    4.8
    • 4.75
    • 4.75
    • 4.75
    • 4.75
    • 4.75
    Обслуживание 490₽
    Платежи 0 ₽ - 49 ₽
    Подробнее
  • Ноль

    Банк «Точка»

    5.0
    • 5
    • 5
    • 5
    • 5
    • 5
    Обслуживание Бесплатно
    Платежи 0 ₽
    Подробнее
  • Ничего лишнего

    Банк «Модульбанк»

    4.8
    • 4.78
    • 4.78
    • 4.78
    • 4.78
    • 4.78
    Обслуживание Бесплатно
    Платежи Бесплатно
    Подробнее
  • Первый шаг

    Банк «Открытие»

    5.0
    • 5
    • 5
    • 5
    • 5
    • 5
    Обслуживание Бесплатно
    Платежи 0 ₽ - 100 ₽
    Подробнее
  • Просто 1 %

    Банк «Альфа-банк»

    5.0
    • 5
    • 5
    • 5
    • 5
    • 5
    Обслуживание Бесплатно
    Платежи 0 ₽
    Подробнее

Получите безграничный доступ к самым выгодным предложениям банков

Узнавай первым о полезных статьях, акциях и эксклюзивных предложениях!

Присоединяйся к нам в социальных сетях

Узнавай первым о полезных статьях, акциях и эксклюзивных предложениях!