Банки 23 мая 2019 772

Центробанк усилит контроль за магазинами и ресторанами, которые не принимают карты

Банк России проведет контрольные закупки в магазинах и ресторанах, которые не принимают карты. Регулятор подозревает, что выручка таких заведений может использоваться для незаконного обналичивания.

Центробанк продолжает свою кампанию против обналичивания. Для новых проверок регулятор привлечет другие контролирующие органы, так как имеет право проводить подобные операции только в банках. В прошлом году объем незаконной обналички снизился в 1,3 раза — до 176 млрд руб., при этом в торговом секторе показатель растет.

Схема обналичивания устроена так, что в заведении официант просит посетителей оплатить счет наличными, объясняя это сбоем с эквайрингом. После чего пробитые чеки аннулируются как ошибочные, а выручка продается с наценкой. Осенью прошлого года такая выручка могла составлять около 12%. При этом деньги на счетах появляются по фиктивным договорам.

Согласно закону о защите прав потребителей, принимать к оплате банковские карты обязаны все компании, чья годовая выручка превышает 60 млн руб. По словам рисковика банка из топ-20, многие рестораны в регионах часто даже не устанавливают терминалы для приема карт. По закону таким компаниям грозит штраф до 50 тыс. руб.

Побочный бизнес торгового сектора по обналичке — одна из причин, почему заведения не принимают карты. Forbes подробно описывал работу этой схемы еще в 2016 году. Тогда собеседник издания привел в пример сеть стейк-хаусов, которая генерировала в месяц 50 млн руб. неучтенной наличности, а затем продавала на черном рынке с наценкой от 5% до 10%.

Осенью прошлого года Центробанк начал кампанию по борьбе с обналичиванием в автосалонах и ресторанах. Тогда регулятор предложил проверить дополнительно и заблокировать операции тех предприятий, которых заподозрили в обналичивании.

Источник: incrussia.ru

Оставить комментарий

avatar
  Подписаться  
Уведомление о

Лучшие бизнес тарифы банков

  • Простой

    Банк «Тинькофф»

    4.7
    • 4.67
    • 4.67
    • 4.67
    • 4.67
    • 4.67
    Обслуживание 490₽
    Платежи 0 ₽ - 49 ₽
    Подробнее
  • Ноль

    Банк «Точка»

    5.0
    • 5
    • 5
    • 5
    • 5
    • 5
    Обслуживание Бесплатно
    Платежи 0 ₽
    Подробнее
  • Ничего лишнего

    Банк «Модульбанк»

    4.8
    • 4.78
    • 4.78
    • 4.78
    • 4.78
    • 4.78
    Обслуживание Бесплатно
    Платежи Бесплатно
    Подробнее
  • Первый шаг

    Банк «Открытие»

    5.0
    • 5
    • 5
    • 5
    • 5
    • 5
    Обслуживание Бесплатно
    Платежи 0 ₽ - 100 ₽
    Подробнее
  • Просто 1 %

    Банк «Альфа-банк»

    5.0
    • 5
    • 5
    • 5
    • 5
    • 5
    Обслуживание Бесплатно
    Платежи 0 ₽
    Подробнее

Получите безграничный доступ к самым выгодным предложениям банков

Узнавай первым о полезных статьях, акциях и эксклюзивных предложениях!

Присоединяйся к нам в социальных сетях

Узнавай первым о полезных статьях, акциях и эксклюзивных предложениях!