Закон 17 апреля 2019 642

В открытии счета клиентам отказывать будет сложнее. Готовы поправки в 115-ФЗ

Кредитные организации часто отказывают порядочным клиентам  в совершении кредитных операций без объяснения причин, именно из-за этого они наносят вред хозяйственной деятельности клиентов.

Это отмечено в пояснительной записке к проекту поправок в закон 115-ФЗ.

Законопроект рассчитывает на совершенствование механизмов принятия решений об отказе от заключения договоров банковского счета (вклада), о расторжении договоров банковского счета (вклада) и об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции с денежными средствами и иным имуществом.

На сегодняшний день в законе сохранилось возможность банков не заключать договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом в случае когда появляются подозрения о том, что целью открытия расчетного счета  является отмывание доходов, полученных преступным путем.

В новой версии закона данный пункт будет исключен.

В каких случаях банк может отказать клиенту в праве распорядиться своими деньгами. Для этого должны одновременно соблюдаться два условия:

1) клиенту присвоен наивысший уровень риска совершения операций в целях легализации доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, либо в отношении операций клиента в уполномоченный орган неоднократно в течение года направлялась информация о подозрительных операциях;

2) наличие данных, дающих основание подозревать, что операция с денежными средствами или иным имуществом, в отношении которой клиентом дано распоряжение о ее совершении, осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Предполагают, что нововведения вступят в силу в июле.

Оставить комментарий

avatar
  Подписаться  
Уведомление о

Лучшие бизнес тарифы банков

  • Простой

    Банк «Тинькофф»

    4.7
    • 4.67
    • 4.67
    • 4.67
    • 4.67
    • 4.67
    Обслуживание 490₽
    Платежи 0 ₽ - 49 ₽
    Подробнее
  • Необходимый минимум

    Банк «Точка»

    5.0
    • 5
    • 5
    • 5
    • 5
    • 5
    Обслуживание Бесплатно
    Платежи 0 ₽
    Подробнее
  • Стартовый

    Банк «Модульбанк»

    4.8
    • 4.78
    • 4.78
    • 4.78
    • 4.78
    • 4.78
    Обслуживание Бесплатно
    Платежи 90 ₽
    Подробнее
  • Первый шаг

    Банк «Открытие»

    5.0
    • 5
    • 5
    • 5
    • 5
    • 5
    Обслуживание Бесплатно
    Платежи 0 ₽ - 100 ₽
    Подробнее
  • Просто 1 %

    Банк «Альфа-банк»

    5.0
    • 5
    • 5
    • 5
    • 5
    • 5
    Обслуживание Бесплатно
    Платежи 0 ₽
    Подробнее

Получите безграничный доступ к самым выгодным предложениям банков

Узнавай первым о полезных статьях, акциях и эксклюзивных предложениях!

Присоединяйся к нам в социальных сетях

Узнавай первым о полезных статьях, акциях и эксклюзивных предложениях!